Arnaque à la Ponzi : des Réunionnais pris au piège d’une plateforme crypto frauduleuse

Née aux États-Unis et présentée comme un service de trading automatisé fondé sur l’intelligence artificielle, la plateforme ACCGN a floué des centaines d’épargnants en France, mais également à La Réunion. Derrière la promesse de rendements mirobolants se cachait un système Ponzi désormais démantelé mais aux conséquences bien réelles pour les victimes locales.

Le scénario était bien rodé. Entre 2024 et 2025, la plateforme américaine ACCGN, enregistrée en Californie, a attiré des centaines d’épargnants français avec la promesse de rendements fixes et garantis sur des placements en cryptomonnaie. Derrière cette façade technologique vantant les mérites d’un “trading via intelligence artificielle” se dissimulait en réalité un système Ponzi sophistiqué dans lequel les gains des premiers investisseurs étaient financés par les dépôts des nouveaux entrants.

Au niveau national, une plainte collective contre X a été déposée au parquet national financier (PNF) par l’avocat Jérémy Asta-Vola, représentant 125 victimes françaises pour un préjudice de plusieurs centaines de milliers d’euros. Le PNF a été saisi pour des faits d’escroquerie en bande organisée, blanchiment, abus de confiance et collecte frauduleuse de données. Selon Me Asta-Vola, “des flux totalisant plus de 18 millions d’euros en crypto-actifs” auraient transité vers des portefeuilles liés aux auteurs présumés. L’Autorité des marchés financiers (AMF) a, depuis, inscrit la plateforme sur sa liste noire, rappelant qu’elle n’était pas autorisée à proposer des placements en France.

A La Réunion, des investisseurs floués

À La Réunion, l’affaire prend une tournure plus locale. D’après nos informations, plusieurs dizaines, voire centaines de personnes, auraient été piégées par ce système qui promettait jusqu’à 45 % de rendement par mois. “C’était une société créée aux États-Unis. Elle se vantait de faire du trading via IA en proposant des rendements de l’ordre de 45 % par mois”, raconte une victime rencontrée sur l’île. Trop beau pour être vrai. Finalement, il s’agissait bien d’une arnaque à la Ponzi.

Le principe était simple : un système de parrainage qui permettait de “monter de niveau” et d’augmenter ses gains. “Moi, j’ai commencé en janvier, c’était un système de parrainage qui permettait de monter de niveau et de placer plus d’argent sur un compte rémunérateur”, explique un investisseur. Le démarrage se faisait à 100 dollars, pour un rendement de 1,35 à 1,45 %. Plus on recrutait de nouveaux membres, plus on pouvait investir, et plus les gains grimpaient.

Et pendant un temps, tout fonctionnait. Certains parvenaient à décaisser jusqu’à 3 000 dollars par mois, nous raconte la victime. Des bénéfices en apparence réels, mais qui étaient en fait financés par les nouveaux arrivants, selon le schéma typique du Ponzi. “On était sur un système de fidélisation. Ça a bien marché, jusqu’à ce que tout s’écroule d’un coup”, raconte une autre victime.

La désillusion est arrivée en octobre dernier : un message laconique sur le site annonce une régularisation de la plateforme en lien avec des demandes des autorités financières. Depuis, silence radio, comme nous avons pu le constater sur les plateformes d'échanges entre investisseurs et responsables. “Les responsables en France, comme à La Réunion, ne sont plus joignables. La messagerie WhatsApp reste désespérément sans réponse”, déplore un investisseur.

Déjà un autre système remplaçant

Mais l’histoire ne s’arrête pas là. Derrière la disparition d’ACCGN, certains voient déjà ressurgir une nouvelle entité baptisée “SEEUSS”, active sur les réseaux sociaux. Une des victimes réunionnaises de l'arnaque nous explique avoir trouvé un site équivalent avec les mêmes équipes aux commandes. De quoi relancer les inquiétudes sur la capacité à identifier les auteurs de ces escroqueries numériques opérant depuis l’étranger.

À ce jour, un collectif de victimes réunionnaises envisage de se joindre à la plainte collective déposée en métropole. “On doit être à plus d'une centaine de Réunionnais à être victimes dans cette histoire”, estime l’un d’eux. Certains ont perdu quelques centaines d’euros, d’autres des dizaines de milliers, selon nos informations. Tous espèrent désormais que la justice parviendra à remonter la piste de cette plateforme fantôme qui a transformé la promesse d’un placement un peu trop lucratif en un cauchemar bien réel.